貸金業法

クレジットカード会社から所得証明の提出を求められました 総量規定な...貸金業法

詐欺商材に引っかかり困っています。
稼げるどころかマイナスになっているため、分割の支払いができずに催促のメールがきました。
当社は貸金業規制法の対象となる、いわゆる「金融業者」ではありません。
?従いまして、「夜21時から翌朝8時までの督促禁止」「威圧的態度の禁止」「大人数での自宅・勤務先への訪問の禁止」等々の法律的制限は一切ありません。
よって、いかなる手段を持ってしても、?利用代金・延滞利息・督促費用の回収を実行いたします。
と書かれておりました。
私には脅しとしか取れないのですが、「金融業者」でなければ、このようなことをしてもいいのでしょうか?

これだけで脅しとするのは難しいです。
また、金融業者でなければしてもいいではなく、貸金業法としての規制は対象外というだけだと思います。
買ったら簡単に稼げる商材なんて存在しません。
詳細わからないですがまずは消費者センターに対応範囲かどうか聞いてみる案件だと思います。

2017/10/21 19:44:10

通関業者について。
通関業者が輸入申告の際関税、消費税等を立て替えました。
後日輸入者がなかなかこの立て替え金の入金をしない場合、利息をつけて取り立てをすることは可能ですか?通関業者が貸金業の登録?貸金業法に商品の運搬等に付随するものは除く。
こんな感じの文言があったとおもいますので無理ですよね

貸金ではなく債務不履行により遅滞利息です。
この場合は支払いすべきときから法定利息(一般民事債権なら5%、商事債権なら6%)で計算できます。

2016/4/5 15:18:08

サルでも判るようにお願いします、金銭消費貸借契約ですが仕事の業務上先方の会社に1千万円の貸付をしたしたことになり但し、金利は付さないものとしていますが、この度、公正証書を取り交わす事になりその際、貸金業を生業としていない貸し手側は出資法の違反行為に抵触するのでしょうか?

なりません。
貴社の定款や登記事項に貸金業が定めていないのであれば、業として行う行為ではないので違反行為ではありません。
但し、反復で貸金を行うと実態としての業と判断される可能性もあるので、今回の貸金を行う必要性、状況や経緯は明確にしておくことです。

2017/6/8 12:16:33

貸金業務取扱主任者について、現役銀行員は試験を受け合格した場合、なにか業務などに影響をうけることはありますでしょうか?既におもちの方いらっしゃいましたら受験の難易度もおしえていただけませんか?

貸金業勤務の主任者です。
今月受験される方じゃないですよね。
この資格は、貸金業を営む事務所に50人にごとに1人以上必要ですが、宅建のように対顧客に適切な説明をするとかでなく、内部で従業員にコンプライアンスの遵守をさせる事を目的とした主任者ですので、貸金業者以外はなんの関係もありません。
貸金業法上の貸金業者は1.消費者金融業者2.金融の貸借の媒介業者3.手形割引業者4.不動産を担保とする金融業者5.質屋6.クレジットカード会社7.信販会社8.総合リース会社9.その他流通業者等以上の9つで、銀行などは、「2.貸付けを業として行なうにつき、他の法律に特別の規定がある者が行なうもの」という例外規定にあたるので貸金業者になりません。
リースの子会社などがあって、そちらの主任者が不足すれば呼ばれるかもしれませんが・・・。
難易度は初年度の一昨年は4回試験行い6-7割の合格率を出しましたが去年は32.9%、今年はさらに合格率さがり、20%前後となるでしょう。
つまり、初年度で合格者だしすぎて業界としては供給過多になって資格としての価値は低い上、今後は「宅建よりちょっと簡単かな」くらいまで難易度上がってくるので、他業種の人がわざわざうける意味はないかと思います。
銀行マンで宅建もってなければそっちのほう狙ったほうがましだと思います。
内容は、貸金業法が中心になりますが民法商法会社法保険法手形法・小切手法電子記録債権法動産及び債権の譲渡の対抗要件に関する民法の特例等に関する法律電子消費者契約及び電子承諾通知に関する民法の特例に関する法律不正競争防止法民事訴訟法民事執行法民事保全法裁判外紛争解決手続の利用の促進に関する法律民事調停法倒産法(破産法、民事再生法を中心とするその他の関連法令) 破産法民事再生法会社更生法特定債務等の調整の促進のための特定調停に関する法律会社法刑事法(暴力団員による不当な行為の防止等に関する法律、及び犯罪による収益の移転防止に関する法律を中心とするその他の関連法令) 暴力団員による不当な行為の防止等に関する法律犯罪による収益の移転防止に関する法律刑法不正アクセス行為の禁止等に関する法律個人情報保護法消費者保護法 消費者契約法など、出題される内容は難しくないですが多岐にわたるのでそう甘くみないほうがよいです。
貸金業法は宅建業法より難解ですしね。

2011/11/7 15:32:18

人からお金を借りて返済出来なくて家に来られた場合は違法ですか?

貸金業法電話による連絡も夜9時以降~朝8時まではダメ。
債務者の住居に大人数で押しかけるのもダメ。
債務者の隣近所に「借金があること」を触れ回ったり、知られてしまうような行為もダメ。
」友達に借りて、その人が一人で静かに夜7時に「お金返して」ってお家に来るのは、もちろん大丈夫です。

2015/11/13 09:53:15

金融会社ユア-ズが追加融資、新規融資すべて返済のみしか、営業していないのですが、この先この会社は、どうなるのでしょうか?返済のみで会社は、やっていけるのでしょうか?

改正貸金業法が完全施行されて利息制限法でしか貸出ができないので、金貸しとしての将来に見切をつけたと思います。
銀行もなかなかサラ金に貸してはくれないし、借りられたとしても一般企業より高利だから、高利貸しが高利で借入すると何をやってるのかわからない状態になります。
固定経費もかかるしやったらめったら債務者は破産するし過払いは請求されるでは、自分のところが潰れてしまします。
武富士だって貸すカネがないので実質貸出中止状態なのですから。
ユア-ズだってとりあえず生き延びるために業務を縮小し社員をリストラして顧客からの入金で会社を回している状態でしょう。
将来は貸付金をどっかのサラ金に安く売っぱらって会社を精算するしか道はないでしょう。

2010/9/5 05:45:23

ア○ムのカードについてです。
旦那が以前付き合っていた女性に200万借りてカードを勝手に使われ、今、銀行で200万まとめて借りて、ア○ムにはまとめて返して、ア○ムとは終わっているんですが、しょうがなく銀行に月に少しずつ払っています…。
この時点でカードを託していた旦那にも非がありますが、こちら側に子供もいると分かっていてそんなことあり得ますか?私事ですが、ローンや生活もかかっているのに…一応探偵のかたに見つけて欲しいとお願いしたら、半年ぐらい見つからず、、、もうこちらとしてもお手上げ状態で、この問題は、窃盗、逮捕とかになるんでしょうか?一刻も早く返してもらいたいのと、利子もバカにならないので…。
どうかいいアドバイスをお願い致します。
補足ただ付き合っていた頃に渡したとはいえ、別れてから勝手借り入れして、返さないのは常識外れですよね?借りて自分で返すならまだしも、そのままというのは大の大人がやってもいいことでしょうか?

↑改正貸金業法総量規制導入前ならイッパイいましたねただし一回目で200万は無理だったは思いますが、当時は限度額アップは比較的容易だったはずちなみに私の知り合いはそれ程年収が無いのに300万借りていました(当時の上限)総量規制導入後の借り入れなら年収600万無いと無理だし、一社でいきなりソコまで貸すのは?ですけどーーーーーーーーーーーーー>>この問題は、窃盗、逮捕とかになるんでしょうか?なりません警察に被害届を出しても受理すらしてくれません民事で提訴することは可能ですが、居場所すら判明しないのに提訴はできません仮に判明して訴えて勝訴しても、民事なので払わなくとも罰則はありません補足よりどこにいるかも知れない人に倫理や道徳の欠如を訴えても無意味です現実的には旦那の過去の精算だと思って、完済まで払い続けるしかありません

2013/10/5 09:18:00

貸金 貸金業規制法で、平成20年の 収入内訳書(白色)も送るように言われましたが、控えが見つからず困っています。
税務署には控えはないでしょうか。
なければ、もう1度計算して自分でなんとか書こうと思いますが。

www.nta.go.jp/sonota/sonota/kojinjoho/06.pdfwww.nta.go.jp/sonota/sonota/kojinjoho/tetsuzuki/5187pdf/01.p...www.nta.go.jp/sonota/sonota/kojinjoho/tetsuzuki/03.htm個人情報保護法に基づく開示請求 でコピーをとれるかと。
300円。
税務署にて。
自分でやったことはないので、税務署に電話してからのほうがよいと思います。

2010/7/7 13:55:06

債権者代位権の裁判外行使で、大家以外に家賃を払う?初歩的な質問ですいません。
債権者代位権は裁判外でも行使可能ということですが、例えばA…Bの債権者B…Aの債務者であり、C宅の賃貸人C…Bの賃借人という関係で、債権者代位権の成立要件を全て満たしているとして、Aが「債権者代位権の裁判外行使だ」と言ってCに対し「Bに払う家賃を私に払え」と言ったところで、Cとして見ればいきなり来たAという赤の他人の話は到底信じられないと思います。
Bに確認してもBが目先の金欲しさから「そいつは偽物だ」などという可能性もあり、結局は裁判外の代位権行使は難しいと思うのですが、スムーズに行くのでしょうか。
また、貸金業法21条5項の規制により、貸金業者は債権者代位権を行使出来ない(債務があることを伝えることになってしまうため)と思うのですが、誤りでしょうか。

債権証書を持っていけばスムーズに行くでしょう。
行かなきゃ裁判で行使するまでのことです。
そもそも債権者代位権を行使するってことは、Bが未収賃料をCに対して取り立てられるのに、放置しているという状況だからです。
Cは賃料支払いを怠っている立場なんだから強い態度はとれません。
貸金業法の規制も、Bが自分の債権の行使を怠っている以上は、射程外です。
もしこの規制が条文通りなら、裁判上の行使すらできなくなってしまいます。

2018/4/28 18:05:24

クレジットカード会社から所得証明の提出を求められました総量規定なんちゃらって関係です前回提出した所得と大幅に所得が激減してる場合 やはり限度額は減額されてしまうのでしょうか既に現在の所得だと規定以上の借入をしてしまっているのですが その場合どうなるのでしょうか因みにオリコで20年以上利用しており10年位前に2回引き落としを滞納した事と2年前に100万円を一括返済した事があります詳しい方 回答お願い致します

それは貸金業法にもとずくものでキャッシング枠が法律上妥当なものか、確認するものです。
ただ、現在の収入も客観的に把握することができるため、割賦枠も影響があるでしょう。
ショッピング枠まで影響するかどうかはカード会社の判断になります。

2015/1/11 18:16:33

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